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陈年旧案危机公关揭秘中行645亿骗贷大案

2019-06-14 22:20:55 | 来源: 养生

“陈年旧案”危机公关 揭秘中行6.45亿骗贷大案

一波还未平息,一波又来侵袭。在惊曝哈尔滨河松街支行“高山事件”之后,中行再次被北京森豪公寓虚假按揭6.45亿骗贷案推至风口浪尖。4月2日,星期六。中行发言人王兆文在周末休息时间,主动向媒体披露一桩金额高达6.45亿元的骗贷案。这次受害的主角是北京分行,故事似乎颇为精彩:一家房地产公司、两个律师、一个银行内部人,利用北京一座名为“森豪公寓”的烂尾楼,共同导演了一出堪称经典的骗贷案。面对接二连三的银行腐败案件,王兆文不得不坦然承认,“在我们银行内部确实内控机制薄弱,风险管理有缺陷,还有就是这个时候,正好是中国银行在进行股份制改革,我们也在所有的基层机构进行检查。”“陈年旧案”?中行正在进行一场危机公关。在此前所有媒体的报道中,均认为是中行主动披露了该案,但本报辗转了解,事实并非如此。如果不是媒体的提前曝光,森豪公寓骗贷案可能还要沉积相当长一段时间。一位知情者称,由于近期中国银行业腐败案件层出不穷,而且中行正处在上市的关键时刻,再加上森豪公寓案件尚在侦查阶段,中行原本打算在案件调查结束后再公布相关案情,但上周南方一家媒体的报道打乱了中行的计划。“这本是一桩陈年旧案,中行其实在两年前就在内部稽核中发现了问题”。上述知情人士介绍说,华运达房地产开发公司董事长邹庆以涉嫌贷款诈骗罪于今年3月被捕。在2000年12月至2002年6月,邹庆以开发“森豪公寓”为名,与中行北京市分行签订了楼宇按揭贷款合作协议,后虚构销售“森豪公寓”事实,借用他人身份证,提供虚假收入证明及首付款证明,从中国银行北京市分行骗取个人住房按揭贷款共计6.4亿元。王兆文在发布会上的介绍也佐证了这一说法。据其介绍,2002年9月,中行北京分行在对零售按揭贷款进行内部稽核时,发现“森豪公寓”开发商──北京华运达房地产开发有限公司以员工名义,虚构房屋买卖合同、提供虚假收入证明套取按揭贷款及重复按揭贷款,并将按揭得到的资金移至外地,致使该项目的工程被停工,形成烂尾工程。经查明,从2000年12月至2002年6月,华运达公司采取假按揭的方式,从中行北京分行申请按揭贷款199笔,涉及公寓273套,形成风险敞口64494万元。来龙去脉中行在内部稽核中只是发现了可能存在风险,但却并没有理清案件的来龙去脉。森豪公寓的开发商是北京华运达房地产开发公司,邹庆是这家公司的董事长;徐维联曾任中行北京市分行零售业务处副处长;孔卫东和战军是两家律师事务所的负责人。正是这数人,共同导演了这起利用个人按揭贷款的骗贷大案。据有关人士介绍,森豪公寓早于1996年12月开工,在主体结构封顶后,正值亚洲出现金融危机,该公司感到市场形式很不乐观,决定暂时停工。2000年年初,看到京城房地产市场日渐火爆,华运达决定重新启动这个项目,当年4月即正式全面复工。但由于华运达的资金链十分紧张,终决定铤而走险,利用虚假按揭向银行骗贷。进一步调查显示,北京华运达不仅大肆从中行骗取贷款,而且还欠下了47家债权人(包括施工单位和建材商等)共计1700万元,后因无力支付被诉至北京市第二中级人民法院。在经过了近一年的审判等待后,2004年7月8日,北京市第二中级人民法院执行庭法官前往华运达执行,华运达方面称,项目尚未完工,房产无法变现。随后,法院本着施工款优先的原则,为债权者的债权,法院查封了森豪公寓项目。以下的细节值得注意。在案件执行过程中,北京市国土资源和房屋管理局于2004年1月20日向二中院致函,称森豪公寓项目中的房屋已在法院查封前办理了预售登记。根据法院的精神,已经预售登记的房屋,法院无法处理。中国银行北京分行也向二中院提出不能拍卖楼盘。因为曾经有180多户小业主向中国银行北京分行办了房屋按揭贷款。但是这180户小业主在房屋交付到期后没有一家提出交房,这令法官感到十分蹊跷。“正是因为发生了执行异议,这一案件随后陷入僵持阶段,直至事发。”北京华运达的一位债权人愤愤不平地表示,目前,47家经营者的债权依然未能得到主张。

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